工商银行咸阳兴平迎宾路支行警银联动成功截停一笔涉诈转账

6月11日，工行咸阳兴平市迎宾路支行与警方密切配合，成功截停一笔涉诈转账，及时避免客户财产受损，用实际行动筑牢金融安全防线。

当日中午，六旬老年客户某先生持银行卡来到工行咸阳兴平市迎宾路支行办理2000元转账业务，当值员工按照常规流程询问其汇款用途，以及是否认识收款人，客户勉强告知汇款用来交纳一笔“律师费”，与外地收款人从未谋面。

在业务办理现场的网点负责人立即警觉起来，提示当值员工暂缓办理转账，迅速对此笔转账行为进行仔细询问和甄别，客户称刚从网上认识一名南方的律师，律师承诺帮助其追讨当地一户商家拖欠的货款，但需先支付2000元“律师费”。此时老人接到“律师”催促电话，告知其在自助设备上办理转账汇款，尽快将“律师费”用打入指定的咨询公司银行账户。

与此同时，支行运营主管立即通过后台查询，系统显示该咨询公司已被列入企业经营异常名录。网点负责人通过分析类似涉诈案例和常见手段套路，结合此事实情进行耐心劝阻，建议客户通过正规合法的律师事务所解决问题。由于老人追讨货款心切，不熟悉自助操作转账，仍要求在柜面办理转账汇款业务。

接到支行报警电话的辖区民警也及时赶到网点，详细了解情况，与网点负责人一起耐心向客户分析汇入款项的咨询公司经营异常，与正规的律师事务收费不相吻合，这先是支付咨询费，后续还会索取费用，涉诈特征明显，并以电信诈骗真实案例说法，向客户上了一堂生动的反诈教育课。客户终于如梦初醒，意识到自己险些陷入诈骗陷阱，对支行工作人员和警方的及时相助表示由衷的感激。

此次成功截停涉诈转账事件，充分体现了警银联动协作机制在打击电信网络诈骗犯罪中的重要作用。一直以来，工行咸阳兴平市支行积极履行社会责任，不断提升全员反诈识别能力，增强广大客户的风险防范意识，着力从源头上遏制电信诈骗案件发生，提醒广大市民不要轻相信陌生来电和网络信息，守好自己的血汗钱，为维护金融安全和社会稳定贡献了积极力量。

来源：工商银行咸阳分行

编辑：ZDR